Cómo los bancos pueden aprovechar la tecnología para explorar la economía digital

El mundo bancario clásico se encuentra en un estado de cambio fundamental.

Las tasas de interés son bajas y los rendimientos disminuyen. Challenger y neobancos dominan el frente del cliente. Los actores tradicionales diseñan sus oportunidades digitales principalmente desde su punto de vista, se centran en sus productos bancarios y se convierten en gigantes minoristas financieros para los clientes.

Con la banca abierta y las finanzas abiertas, las instituciones financieras ahora tienen que trabajar más de cerca con actores no bancarios, a menudo fuera del mundo de las finanzas.

La digitalización de áreas clave del estilo de vida de un cliente brinda una plétora de oportunidades tanto para el sector bancario como para el no bancario para crear servicios de valor en compras, vivienda, entretenimiento y atención médica. Una estrategia exitosa será rodear a los clientes finales con servicios digitales convenientes con accesibilidad y asequibilidad.

Las expectativas de los clientes se adaptan rápidamente al mundo digital, donde los productos y servicios se recomiendan en función de los comportamientos y preferencias anteriores, y donde las ofertas basadas en la ubicación se sirven instantáneamente en su dispositivo móvil.

Los bancos tienen fuertes ventajas inherentes: tienen la confianza de sus clientes junto con los datos sobre sus finanzas y patrones de gasto. Además, tienen la reputación de la marca de atraer socios para dar forma a los ecosistemas digitales. Estos ecosistemas permiten a los bancos integrarse en la vida de sus clientes e influir en los patrones de comportamiento, lo que les permite comprar su nueva casa o el próximo automóvil o comprar electrodomésticos en sus teléfonos celulares.

El ICBC chino lanzó un centro comercial B2C en Argentina para ofrecer una amplia gama de servicios de estilo de vida y electrodomésticos. El Sberbank de Rusia también ha intentado informar a los clientes de los servicios con su ecosistema, que incluyen comestibles, entretenimiento, salud, automóviles, viajes e incluso servicios de logística en la región MENA, una empresa de tecnología financiera egipcia llamada valU, con el apoyo del grupo financiero Hermes. , ha formado un nuevo digital con préstamos integrados. ValU, con el apoyo de su socio de plataforma JMR Infotech, ha ganado una tracción significativa con su enfoque de ecosistema y la capacidad de vincular las necesidades diarias del estilo de vida con los préstamos.

ValU ha ganado 3 premios fintech y está creciendo mucho más rápido que el mercado. ValU funciona con Genie De Banca (GDB) de JMR, una plataforma digital ágil que permite a los bancos actuar como un agregador valioso, lo que hace posible satisfacer las necesidades de vida de los clientes.

Permite a los bancos explorar la economía digital y asegurarse de que cumplen con los requisitos de la vida diaria de un cliente y ofrecen todos los productos y servicios a través de los canales digitales E2E. Además de los bancos, GDB también puede certificarse sin problemas en muchas empresas, como bienes raíces, automóviles, bienes de consumo, educación, viajes y giras, entre otros sectores comerciales. JMR Infotech firmó recientemente un acuerdo de empresa conjunta estratégica con Seed Group (EAU), una subsidiaria de la oficina privada de Sheikh Saeed bin Ahmed Al Maktoum, para permitir ofertas de soluciones tecnológicas basadas en valor para bancos e instituciones financieras en la región de Medio Oriente y África. .

«El enfoque principal de la empresa conjunta será la creación de oportunidades para que los bancos y las instituciones financieras den forma a los ecosistemas digitales para la participación del cliente digital y los viajes de cumplimiento», dice Jayafar Moidu, fundador y director ejecutivo de JMR Infotech.

Estos ecosistemas serán un «cambio de juego» del futuro con los viajes de los clientes reinventados a través de procesos automatizados, que combinan el comercio electrónico digital y las finanzas integradas, incluidos los pagos y los préstamos «.