Grupo Supervielle SA anuncia sus resultados consolidados del cuarto trimestre de 2020 y año fiscal 2020

Buenos Aires – (Alambre de trabajo) –Grupo Supervielle SA (NYSE: SUPV) (BYMA: SUPV), (“Supervielle” o “La Compañía”), un grupo global de servicios financieros con sede en Argentina y presencia a nivel nacional, anunció hoy sus resultados para los períodos de tres y doce meses que terminan el 31 de diciembre de 2020.

A partir del primer trimestre de 2020, la compañía comenzó a reportar resultados aplicando contabilidad de alta inflación, de acuerdo con la NIIF 29 (“Norma Internacional de Contabilidad 29”) establecida por el Banco Central. Para facilitar la comparación, las cifras de todos los capítulos de 2019 han sido reexpresadas aplicando la NIC 29 para reflejar el efecto acumulativo de ajustar la inflación para cada período hasta el 31 de diciembre de 2020. Este informe también incluye los números administrativos que excluyen la modificación de la NIC. 29 para el cuarto trimestre de 2020 y el tercer trimestre del año 2020. El segundo trimestre de 2020 y el primer trimestre de 2020 y el cuarto trimestre de 2019 cifras reportadas previamente de acuerdo con las reglas del Banco Central al 31 de diciembre , 2019 y antes de la adopción de la regla IAS29 en el primer trimestre de 2020.

Los detalles actualizados sobre la asistencia social, las medidas monetarias y fiscales del gobierno argentino para mitigar el impacto económico de la pandemia Covid-19 se pueden encontrar en la página 46.

Suspensión de la gestión

Al comentar sobre los resultados del cuarto trimestre y del año fiscal 2020, Patricio Supervill, presidente y director ejecutivo de Grupo Supervielle, señaló: “Nuestro modelo de negocio flexible nos ha permitido adaptarnos a los muchos desafíos planteados por la epidemia, la profunda recesión que siguió y el marco regulatorio cambiante. Durante 2020, logramos un retorno sobre el capital de dos dígitos ajustado a la inflación, incluido el resultado integral y mayor cobertura a lo largo del año. Año manteniendo sólidos niveles de liquidez, a pesar de operar en un entorno muy desafiante. En este escenario complejo, continuamos administrando el ciclo crediticio, aprovechando nuestra flexibilidad para equilibrar riesgos y Paralelamente, trabajamos arduamente para implementar nuestra estrategia de transformación que no solo tiene como objetivo impulsar el crecimiento sostenible mientras se reanuda la demanda, sino también mejorar nuestra competitividad actual “.

“A lo largo del trimestre, continuamos viendo presión sobre NIM, sopesada por el aumento del costo de los fondos resultante de las tasas de interés de depósitos a plazo mínimo y las tasas de préstamos subsidiados. Esperamos que estas condiciones continúen en el corto plazo”.

“En materia de transformación digital, estamos acelerando iniciativas que ya están en implementación, tanto en nuestros canales digitales como automáticos, debido al importante crecimiento de los clientes digitales activos del banco, cuyo número ha aumentado en un 73% desde finales de 2019. Además, hemos ampliado la transformación. Una digitalización digital integral y profunda de nuestro negocio en todas las subsidiarias bajo el título de tres ejes: 1) Establecer una infraestructura tecnológica moderna, 2) Revisar toda la infraestructura de la red de sucursales y 3) Agregar capacidades a contactar a terceros y prepararse para los servicios de banca abierta Un profundo cambio cultural en toda la empresa, que ha fomentado la adopción de metodologías de negocios lean y un nuevo modelo operativo que coloca al cliente en el centro de todo lo que hacemos.

“Durante los próximos dos años, planeamos intensificar las inversiones para expandir las innovaciones y avanzar en el progreso que comenzó en 2020. En cuanto a la infraestructura de nuestras sucursales, nuestro objetivo es desarrollar nuestra red mejorando la experiencia del cliente liderada por una combinación de tecnología digital superior. adopción, además de servir a nuestros clientes de manera eficaz. En nuestros vestíbulos de servicio extendidos las 24 horas. Hemos implementado mejoras significativas en el resultado neto y la eficiencia de los promotores, y planeamos lanzar estas mejoras en toda nuestra red de sucursales. También estamos invirtiendo en tecnología para facilitar la arquitectura API para permitir la integración con desarrolladores internos y externos. Por ejemplo, durante el primer trimestre de este año, planeamos integrar muchos servicios financieros nuevos a través de empresas Fintech en nuestros canales bancarios y móviles locales “.

“De cara al futuro, en el frente macroeconómico, vemos que la economía comienza a recuperarse después de que el PIB se contrajera un 10% el año pasado y en el contexto de mejores condiciones externas, especialmente mayores precios de las materias primas. Estos afectan positivamente la actividad exportadora y brindan una base sólida La realización de una recuperación esperada superior al 7% en 2021. Sin embargo, la recuperación aún está sujeta a avances en el programa de vacunación para contener la crisis sanitaria y la reanudación de las negociaciones del FMI y el marco regulatorio.

“Confiamos en que los avances en nuestra transformación digital, incluido el desarrollo de nuestro modelo de sucursales, colocarán al Grupo Supervielle en una posición de fortaleza para impulsar un crecimiento rentable al reanudarse la demanda de préstamos.Concluyó el Sr. Supervilli.

Aspectos destacados del cuarto trimestre de 2020 y del año fiscal 2020

Ingresos atribuibles netos 657,4 millones de SAR en el cuarto trimestre de 2020, en comparación con una pérdida de 703,7 millones de SAR en el cuarto trimestre de 2019 y una ganancia de 957,0 millones de SAR en el tercer trimestre de 2020. El ingreso neto atribuible es de 3.400 millones de dólares en el ejercicio fiscal 2020 en comparación con una pérdida neta de 4 mil millones de riales omaníes en el año fiscal 2019.

El desempeño del cuarto trimestre de 2020 se explicó por: 1) La disminución del margen financiero producto del incremento en el costo de los fondos por el efecto total del trimestre que fue testigo de altas tasas de interés en el mercado y tasas de interés mínimas en el tiempo. depósitos, mientras que la rentabilidad de los préstamos se mantuvo estable afectada por líneas Crédito subsidiado, 2) una disminución en el volumen de tenencias de valores del banco central y operaciones de recompra, y 3) mayores gastos administrativos en relación a iniciativas relacionadas con la aceleración del proceso de transformación digital. Esto fue parcialmente compensado por: 1) menor LLP luego de la creación de beneficios preventivos de Covid-19 en trimestres anteriores, y 2) menores gastos de empleados a pesar de algunas tarifas únicas en el programa de terminación y jubilación anticipada en el trimestre.

Resultado integral atribuible 981,1 millones de riyals omaníes en el cuarto trimestre de 2020 en comparación con una pérdida de 582,9 millones de riales omaníes en el cuarto trimestre de 2019 y una ganancia de 846,8 millones de riales omaníes en el tercer trimestre de 2020. El resultado integral atribuible fue de 3.900 millones de dólares en el año 2020 en comparación con una pérdida de $ 3.9 mil millones en el año fiscal 2019.

ROAE 7.4% en el cuarto trimestre de 2020 en comparación con -9.6% en el cuarto trimestre de 2019 y 11.0% en el tercer trimestre de 2020. El retorno sobre el capital calculado incluyendo otros resultados integrales fue del 11% en el cuarto trimestre de 2020. Retorno sobre el capital calculado a En que el otro resultado integral es del 11,4% en el año fiscal 2020.

El beneficio antes de impuestos sobre la renta 753,6 millones de SAR en el cuarto trimestre de 2020 en comparación con una pérdida de 778,3 millones de riales sauditas en el cuarto trimestre de 2019 y una ganancia de 970,3 millones de riales sauditas en el tercer trimestre de 2020. La ganancia antes de impuestos sobre la renta fue de $ 4,1 mil millones en el año 2020 en comparación con una pérdida de $ 3.7 mil millones en el año fiscal 2019.

Ingresos Disminuyó un 8,0% interanual y un 13,4% intertrimestral.

Ingresos financieros netos $ 9.3 mil millones, 15.0% menos año con año y 15.2% intertrimestral. Margen de interés neto (NIM) aumenta un 19,5%, baja 950 puntos básicos interanual y 170 puntos básicos trimestralmente

Ratio total de préstamos incobrables Fue del 3,7% en el cuarto trimestre de 2020, 374 puntos básicos menos año tras año y 80 puntos básicos año tras trimestre. La disminución trimestral de la cartera vencida se debió principalmente a la cancelación de pequeños créditos de consumo en el sector de la banca personal y comercial, lo que refleja la política crediticia de la compañía de cancelar los créditos vencidos a 270 días.

Provisión para préstamos incobrables (LLP) El total alcanzó los 1.000 millones de SAR en el cuarto trimestre de 2020, un 34,4% menos interanual y un 66,6% intertrimestral. El nivel de provisiones refleja los modelos de pérdida esperada IFRS 9 de la Compañía. Radio de covertura Se incrementó a 191.5% de 83.0% en el cuarto trimestre de 2019 y 181.3% en el tercer trimestre de 2020. Al 31 de diciembre de 2020, la cartera comercial vencida aumentó a 80% del total, de 78% al 30 de septiembre. , 2020 y 58% a 31 de diciembre de 2019.

Relación de eficiencia Fue del 72,8% en el cuarto trimestre de 2020, en comparación con el 79,9% en el cuarto trimestre de 2019 y el 61,2% en el tercer trimestre de 2020. Excluyendo los costos de terminación no recurrentes y las tarifas de jubilación anticipada, la eficiencia habría alcanzado el 66,3% en el cuarto trimestre de 2020. 2020. El índice de eficiencia fue del 64.9% en el año fiscal 2020, en comparación con el 69.0% en el año fiscal 2019. Excluyendo los pagos por terminación no recurrentes y las tarifas de jubilación anticipada, el índice de eficiencia del año fiscal 2020 fue del 61.9% en comparación con el 64.2% en el año fiscal 2019, mientras que Los gastos de personal disminuyeron un 2% interanual.

Relación préstamo-depósito 61,8%, frente al 103,6% del 31 de diciembre de 2019 y frente al 60,6% del 30 de septiembre de 2020.

Depósitos totales Medido en unidades comparables al final del cuarto trimestre de 2020, 47,4% interanual, pero una disminución del 5,8% intertrimestral a 178.600 millones de SAR. La caída trimestral de los depósitos en dólares de Arabia Saudita fue impulsada principalmente por la estrategia de reducir el financiamiento institucional por la reducción de los márgenes de mercado, mientras que los depósitos base en pesos se mantuvieron estables.

Préstamos Medido en unidades comparables al dólar árabe al final del cuarto trimestre de 2020, disminuyó un 12,0% interanual y un 3,6% trimestral a $ 110,4 mil millones.

Los activos totales Aumentó un 22,9% interanual, pero cayó un 5,0% en el trimestre a 249,9 mil millones de SAR el 31 de diciembre de 2020. El rendimiento trimestral refleja una disminución del 3,6% en los préstamos junto con una menor tenencia de instrumentos del banco central debido a los márgenes de mercado más bajos. .

Ratio de capital ordinario del primer nivel Al 31 de diciembre de 2020, de 13.8%, en comparación con 14.0% reportado al 30 de septiembre de 2020 y 11.8% al 31 de diciembre de 2019.

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